ASegmento S5Ativo
Banco Daycoval S.A.
Instituição financeira · Segmento S5 · Ativo Total R$ 337.6B
Resumo (4T2025)
Banco Daycoval S.A. apresenta Índice de Basileia de 14.4%, significativamente acima do mínimo regulatório de 10,5%, indicando Capitalização Forte. O ROE de 22.8% demonstra Rentabilidade Elevada, com margem financeira de 15.7% e índice de eficiência de 53.4%.
Análise de indicadores (4T2025)
Baixar relatórioComo interpretar a Avaliação CG
Risco baixo
Capitalização e Solvência
Risco baixo
Qualidade da Carteira
Risco baixo
Rentabilidade e Eficiência
Risco baixo
Liquidez e Funding
Risco médio
Sobre a instituição
Atualizado em Dez/2025
Resumo
+
Histórico
+
Modelo de Negócio
+
Time e Governança
+
Grupo de Controle
+
Análise de fatores de risco
✨ Deep ResearchAtualizado em Mar/2026
Negócios
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Controlador / Governança
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Capitalização
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Regulatório / Compliance
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Qualidade de Carteira
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Operacional / Tecnológico
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Indicadores Chave (4T2025)
Fonte: Bacen
Índice de Basileia14.4%
Capital Nível 1 (CET1)12.1%
Alavancagem12.3x
Capital Nível 22.3%
Leverage Ratio2.1%
RWA / Ativo56.4%
Patrimônio de ReferênciaR$ 48.6B
Índice de Imobilização6%
Desempenho financeiro
Fonte: BacenConsolidado
| R$ bilhões | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Intermediação | 30 | 22.4 | 21.5 | 26.6 | 19.9 | 15.2 |
| Despesa Intermediação | 14.2 | 5.2 | 13.3 | 15.6 | 2.4 | 15.2 |
| Resultado Intermediação | 15.8 | 17.2 | 8.2 | 11 | 17.5 | 0 |
| Provisão Crédito | 2.4 | 4.4 | 2.1 | 3.1 | 3.5 | 4.6 |
| Receita Serviços | 2.6 | 4.6 | 4.2 | 0.8 | 2.2 | 7.3 |
| Despesa Admin | 1 | 8.1 | 8.9 | 9.8 | 7.2 | 7 |
| Lucro Líquido | 4.4 | 3.2 | 2.9 | 6.9 | 0.2 | 2 |
| Margem Líquida (%) | 23.6% | 5.8% | 27.6% | 10.4% | 11.3% | 7.2% |
Indicadores de crédito
Fonte: BacenCarteira de Crédito
Fonte: Bacen IF.dataCarteira TotalR$ 202.6B
PF / PJ49.1% / 50.9%
Carteira AA+A64.7%Menor risco
Carteira D–H13.2%Maior risco
Classificação de Risco — Res. CMN 2.682/99
Distribuição da carteira por nível de risco
| Nível | Valor (R$ mi) | % Carteira | Prov. Mín. (%) | Prov. Estimada (R$ mi) |
|---|---|---|---|---|
| AA | 75.768 | 37.4% | 0% | — |
| A | 55.274 | 27.3% | 0.5% | 276,4 |
| B | 26.329 | 13% | 1% | 263,3 |
| C | 21.455 | 10.6% | 3% | 643,6 |
| D | 7.973 | 3.9% | 10% | 797,3 |
| E | 9.186 | 4.5% | 30% | 2.755,8 |
| F | 10.657 | 5.3% | 50% | 5.328,5 |
| G | -479 | -0.2% | 70% | — |
| H | -653 | -0.3% | 100% | — |
| Total | 202.560 | 100% | 9.076,6 |
Composição da Carteira
Evolução Histórica
Emissões disponíveis (2)
| Código | Tipo | Elegível FGC | Duration (anos) | Data vencimento | Emissão (R$ mil) | Taxa Emissão | Data Referência |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CDB Daycoval 2027 | CDB | ✓ | 1.3 | 2027-07-10 | 321 | 102.6% CDI | Abr/2026 |
| LCI Daycoval 2028 | LCI | ✓ | 0.8 | 2028-05-10 | 201 | 91.0% CDI | Abr/2026 |
Dados mock · Fonte planejada: Bacen IF.data · Classificação conforme Res. CMN nº 2.682/1999