AAASegmento S2Ativo
Banco Master S.A.
Instituição financeira · Segmento S2 · Ativo Total R$ 56.6B
Resumo (4T2025)
Banco Master S.A. apresenta Índice de Basileia de 14.4%, significativamente acima do mínimo regulatório de 10,5%, indicando Capitalização Forte. O ROE de 15.5% demonstra Rentabilidade Elevada, com margem financeira de 11.3% e índice de eficiência de 44.9%.
Análise de indicadores (4T2025)
Baixar relatórioComo interpretar a Avaliação CG
Risco médio
Capitalização e Solvência
Risco baixo
Qualidade da Carteira
Risco baixo
Rentabilidade e Eficiência
Risco baixo
Liquidez e Funding
Risco alto
Sobre a instituição
Atualizado em Dez/2025
Resumo
+
Histórico
+
Modelo de Negócio
+
Time e Governança
+
Grupo de Controle
+
Análise de fatores de risco
✨ Deep ResearchAtualizado em Mar/2026
Negócios
Relatório completo
Controlador / Governança
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Capitalização
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Regulatório / Compliance
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Qualidade de Carteira
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Operacional / Tecnológico
Relatório completo
Indicadores Chave (4T2025)
Fonte: Bacen
Índice de Basileia14.4%
Capital Nível 1 (CET1)8.9%
Alavancagem11.3x
Capital Nível 25.5%
Leverage Ratio1.5%
RWA / Ativo58.2%
Patrimônio de ReferênciaR$ 8.2B
Índice de Imobilização11.1%
Desempenho financeiro
Fonte: BacenConsolidado
| R$ bilhões | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Intermediação | 19.3 | 31.4 | 8 | 17.2 | 2.4 | 30.4 |
| Despesa Intermediação | 13 | 10.3 | 2.6 | 6.4 | 15.5 | 5.3 |
| Resultado Intermediação | 6.3 | 21.1 | 5.4 | 10.8 | -13.1 | 25.1 |
| Provisão Crédito | 2.6 | 2.8 | 2.5 | 2.6 | 4.3 | 4.6 |
| Receita Serviços | 5.2 | 5.3 | 2.9 | 5.9 | 6.2 | 7.3 |
| Despesa Admin | 9.1 | 8.6 | 4.2 | 10.2 | 7.1 | 8.6 |
| Lucro Líquido | 6 | 0.4 | 2.4 | 1.5 | 3.4 | 4.7 |
| Margem Líquida (%) | 22.7% | 6.7% | 12.4% | 22.8% | 28% | 31.4% |
Indicadores de crédito
Fonte: BacenCarteira de Crédito
Fonte: Bacen IF.dataCarteira TotalR$ 34.0B
PF / PJ50.9% / 49.1%
Carteira AA+A61.5%Menor risco
Carteira D–H11.7%Maior risco
Classificação de Risco — Res. CMN 2.682/99
Distribuição da carteira por nível de risco
| Nível | Valor (R$ mi) | % Carteira | Prov. Mín. (%) | Prov. Estimada (R$ mi) |
|---|---|---|---|---|
| AA | 12.479 | 36.7% | 0% | — |
| A | 8.418 | 24.8% | 0.5% | 42,1 |
| B | 5.635 | 16.6% | 1% | 56,4 |
| C | 2.813 | 8.3% | 3% | 84,4 |
| D | 1.337 | 3.9% | 10% | 133,7 |
| E | 688 | 2% | 30% | 206,4 |
| F | 672 | 2% | 50% | 336 |
| G | 537 | 1.6% | 70% | 375,9 |
| H | 763 | 2.2% | 100% | 763 |
| Total | 33.960 | 100% | 1.997,9 |
Composição da Carteira
Evolução Histórica
Emissões disponíveis (2)
| Código | Tipo | Elegível FGC | Duration (anos) | Data vencimento | Emissão (R$ mil) | Taxa Emissão | Data Referência |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CDB Master 2028 | CDB | ✓ | 2.3 | 2028-11-05 | 76 | 102.6% CDI | Abr/2026 |
| LF Sub Master 2032 | LF Sub. | — | 3.3 | 2032-01-20 | 489 | 114.5% CDI | Abr/2026 |
Dados mock · Fonte planejada: Bacen IF.data · Classificação conforme Res. CMN nº 2.682/1999