AA+Segmento S2Ativo
Banco Pine S.A.
Instituição financeira · Segmento S2 · Ativo Total R$ 293.6B
Resumo (4T2025)
Banco Pine S.A. apresenta Índice de Basileia de 14.4%, significativamente acima do mínimo regulatório de 10,5%, indicando Capitalização Forte. O ROE de 13.8% demonstra Rentabilidade Adequada, com margem financeira de 10.3% e índice de eficiência de 64.3%.
Análise de indicadores (4T2025)
Baixar relatórioComo interpretar a Avaliação CG
Risco médio
Capitalização e Solvência
Risco baixo
Qualidade da Carteira
Risco médio
Rentabilidade e Eficiência
Risco médio
Liquidez e Funding
Risco médio
Sobre a instituição
Atualizado em Dez/2025
Resumo
+
Histórico
+
Modelo de Negócio
+
Time e Governança
+
Grupo de Controle
+
Análise de fatores de risco
✨ Deep ResearchAtualizado em Mar/2026
Negócios
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Controlador / Governança
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Capitalização
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Regulatório / Compliance
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Qualidade de Carteira
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Operacional / Tecnológico
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Indicadores Chave (4T2025)
Fonte: Bacen
Índice de Basileia14.4%
Capital Nível 1 (CET1)10.2%
Alavancagem12.2x
Capital Nível 24.2%
Leverage Ratio1.6%
RWA / Ativo65.5%
Patrimônio de ReferênciaR$ 42.3B
Índice de Imobilização7.8%
Desempenho financeiro
Fonte: BacenConsolidado
| R$ bilhões | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Intermediação | 20.5 | 24.2 | 3.6 | 20.2 | 23.2 | 25.8 |
| Despesa Intermediação | 5.7 | 6.6 | 3.7 | 11.7 | 14.2 | 9.5 |
| Resultado Intermediação | 14.8 | 17.6 | -0.1 | 8.5 | 9 | 16.3 |
| Provisão Crédito | 2.2 | 0.8 | 0.8 | 4.6 | 2.1 | 5.2 |
| Receita Serviços | 1.4 | 1.6 | 2.5 | 1.3 | 4.5 | 2.4 |
| Despesa Admin | 9.5 | 9.3 | 0.9 | 5.7 | 4.9 | 8.6 |
| Lucro Líquido | 7.2 | 6.3 | 4.5 | 1.6 | 6.5 | 5.3 |
| Margem Líquida (%) | 12.6% | 17.9% | 17.4% | 13% | 27.7% | 18.9% |
Indicadores de crédito
Fonte: BacenCarteira de Crédito
Fonte: Bacen IF.dataCarteira TotalR$ 176.2B
PF / PJ48.6% / 51.4%
Carteira AA+A59.6%Menor risco
Carteira D–H16.7%Maior risco
Classificação de Risco — Res. CMN 2.682/99
Distribuição da carteira por nível de risco
| Nível | Valor (R$ mi) | % Carteira | Prov. Mín. (%) | Prov. Estimada (R$ mi) |
|---|---|---|---|---|
| AA | 59.013 | 33.5% | 0% | — |
| A | 45.905 | 26.1% | 0.5% | 229,5 |
| B | 29.157 | 16.6% | 1% | 291,6 |
| C | 16.598 | 9.4% | 3% | 497,9 |
| D | 11.327 | 6.4% | 10% | 1.132,7 |
| E | 10.012 | 5.7% | 30% | 3.003,6 |
| F | 1.705 | 1% | 50% | 852,5 |
| G | 3.151 | 1.8% | 70% | 2.205,7 |
| H | 3.244 | 1.8% | 100% | 3.244 |
| Total | 176.160 | 100% | 11.457,5 |
Composição da Carteira
Evolução Histórica
Emissões disponíveis (2)
| Código | Tipo | Elegível FGC | Duration (anos) | Data vencimento | Emissão (R$ mil) | Taxa Emissão | Data Referência |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| LF Pine 2030 | LF | — | 2.3 | 2030-12-10 | 79 | 115.5% CDI | Abr/2026 |
| DPGE Pine 2029 | DPGE | ✓ | 3.7 | 2029-05-10 | 82 | 103.7% CDI | Abr/2026 |
Dados mock · Fonte planejada: Bacen IF.data · Classificação conforme Res. CMN nº 2.682/1999