AA+Segmento S4Ativo
Banco Orbe S.A.
Instituição financeira · Segmento S4 · Ativo Total R$ 12.5B
Resumo (4T2025)
Banco Orbe S.A. apresenta Índice de Basileia de 14.4%, significativamente acima do mínimo regulatório de 10,5%, indicando Capitalização Forte. O ROE de 21.5% demonstra Rentabilidade Elevada, com margem financeira de 14.9% e índice de eficiência de 55.8%.
Análise de indicadores (4T2025)
Baixar relatórioComo interpretar a Avaliação CG
Risco médio
Capitalização e Solvência
Risco baixo
Qualidade da Carteira
Risco médio
Rentabilidade e Eficiência
Risco baixo
Liquidez e Funding
Risco médio
Sobre a instituição
Atualizado em Dez/2025
Resumo
+
Histórico
+
Modelo de Negócio
+
Time e Governança
+
Grupo de Controle
+
Análise de fatores de risco
✨ Deep ResearchAtualizado em Mar/2026
Negócios
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Controlador / Governança
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Capitalização
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Regulatório / Compliance
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Qualidade de Carteira
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Operacional / Tecnológico
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Indicadores Chave (4T2025)
Fonte: Bacen
Índice de Basileia14.4%
Capital Nível 1 (CET1)11.3%
Alavancagem8.3x
Capital Nível 23.1%
Leverage Ratio1.7%
RWA / Ativo67.3%
Patrimônio de ReferênciaR$ 1.8B
Índice de Imobilização12.9%
Desempenho financeiro
Fonte: BacenConsolidado
| R$ bilhões | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Intermediação | 9.8 | 3.2 | 20.1 | 10.8 | 5.7 | 11 |
| Despesa Intermediação | 4.5 | 11.7 | 8 | 2.5 | 12.3 | 14.7 |
| Resultado Intermediação | 5.3 | -8.5 | 12.1 | 8.3 | -6.6 | -3.7 |
| Provisão Crédito | 2.4 | 4.3 | 1.2 | 4.1 | 3 | 0.2 |
| Receita Serviços | 4 | 2.3 | 1.2 | 6.4 | 0.6 | 2.3 |
| Despesa Admin | 7.6 | 9.7 | 6.2 | 6.2 | 4.8 | 10.2 |
| Lucro Líquido | 0.9 | 3.5 | 4 | 4.2 | 1.6 | 7.9 |
| Margem Líquida (%) | 11.8% | 18.8% | 32.3% | 25.4% | 14.4% | 13.1% |
Indicadores de crédito
Fonte: BacenCarteira de Crédito
Fonte: Bacen IF.dataCarteira TotalR$ 7.5B
PF / PJ50.5% / 49.5%
Carteira AA+A56.4%Menor risco
Carteira D–H15.3%Maior risco
Classificação de Risco — Res. CMN 2.682/99
Distribuição da carteira por nível de risco
| Nível | Valor (R$ mi) | % Carteira | Prov. Mín. (%) | Prov. Estimada (R$ mi) |
|---|---|---|---|---|
| AA | 2.463 | 32.8% | 0% | — |
| A | 1.767 | 23.6% | 0.5% | 8,8 |
| B | 1.136 | 15.1% | 1% | 11,4 |
| C | 909 | 12.1% | 3% | 27,3 |
| D | 482 | 6.4% | 10% | 48,2 |
| E | 238 | 3.2% | 30% | 71,4 |
| F | 202 | 2.7% | 50% | 101 |
| G | 270 | 3.6% | 70% | 189 |
| H | -44 | -0.6% | 100% | — |
| Total | 7.500 | 100% | 413,1 |
Composição da Carteira
Evolução Histórica
Emissões disponíveis (2)
| Código | Tipo | Elegível FGC | Duration (anos) | Data vencimento | Emissão (R$ mil) | Taxa Emissão | Data Referência |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| LCI Orbe 2028 | LCI | ✓ | 3.8 | 2028-08-15 | 446 | 91.0% CDI | Abr/2026 |
| LCA Orbe 2029 | LCA | ✓ | 2.7 | 2029-02-15 | 415 | 92.5% CDI | Abr/2026 |
Dados mock · Fonte planejada: Bacen IF.data · Classificação conforme Res. CMN nº 2.682/1999